财富管理中心财富顾问合照。南海农行供图

    近日，在“第一财经·RFP中国理财精英评选”颁奖仪式上，中国农业银行股份有限公司南海分行财富管理中心（以下简称“财富管理中心”）荣获“中国十佳财富中心团队”殊荣。同时，该团队财富顾问梁永钜亦获得“中国百佳理财师”的光荣称号。

    这正是南海农行个人财富业务的成长缩影。数据显示，2017年南海农行私人银行客户金融资产年增长超26亿元，个人财富管理业务规模、增量均居广东省农行系统前列。

    ●华声宇 叶洁纯

    专业引领财富管理打造“中国十佳财富中心团队”

    个人财富的增长，让越来越多的人呼唤专业的理财服务和适宜的金融产品,财富管理中心的出现正是为了顺应这一需求。

    时间回到2008年1月，广东省农行系统内首家财富管理中心落户农行南海分行。致力为贵宾客户打造专属服务平台，建立标准化的贵宾服务流程，为客户提供专业的金融服务、资产配置和财富管理等综合服务。

    2013年12月，南海农行将财富管理中心迁至风景优美的桂城千灯湖畔，现已成为全国农行系统中成立时间最长、最为资深的财富管理中心品牌。

    财富管理中心配备6名专业财富顾问（私人银行家CPB1名、国际金融理财师CFP3名、金融理财师AFP2名），人均管理贵宾客户金融资产超过6亿元。

    团队秉承“恒业行远，至诚相伴”的服务宗旨，经过将近十年的潜心耕耘，不断提升专业水平，与客户共同成长，共谋发展。

    一方面，财富管理中心积极开展普惠金融活动。在今年8月举办的“百城万家，论道金融—2017下半年资本市场投资策略报告会”上，财富顾问现场为观众答疑解惑。

    另一方面，财富顾问团队凭借扎实的业务基础及领先的理财专业水平，参加总行、省行及同业理财专业比赛屡创佳绩。刚刚出炉的第一财经RFP中国理财精英评选南海农行财富管理中心入选为“全国十佳年度财富中心团队”。

    以普通家庭理财为例，财富管理中心副主任李伟桃建议，应以稳健为先，将家庭资产更多的放在固定收益理财产品上，构建家庭稳定的基础。“根据家庭承受能力和风险偏好，投资高风险产品金额占家庭资金比例不应高于30%。”李伟桃说，“建议更多地关注黄金等贵金属投资，专业性较弱的普通市民可以依靠黄金投资优化家庭投资配比”。

    数据显示，2017年南海农行服务个人贵宾客户超30万人，其中私人银行客户超千人，年私人银行客户数增幅超15%。私人银行客户金融资产年增长超26亿元，个人财富管理业务规模、增量均居广东省农行系统前列。

    目前，南海农行依托总行私人银行部的强大专业支持平台，为客户提供优质金融服务，为客户提供资产管理、法税咨询、财富传承、跨境移民、子女留学、健康生活等方面持续性、综合性的解决方案。

    团队成长缩影培养“中国百佳理财师”

    经过层层考核，在财富管理中心获得团队殊荣的同时，该团队财富顾问梁永钜亦取得了“中国百佳理财师”的荣誉称号。

    为提升中国财富管理行业精英人士的品牌价值，引导行业的健康发展，第一财经携手美国RFP学会中国中心于今年10月12日共同举办“第一财经·RFP中国理财精英评选”颁奖活动。

    本次评选借鉴了“奥斯卡”的推荐人制度，共收到100多位推荐人推荐的近千名优秀理财师的申请资料。组委会通过业绩指标、从业经历、人气指数、面试评估四个维度的评审指标，对候选人进行全方位综合评价。

    梁永钜的成就，其实是财富管理中心成长的缩影。

    2015年8月，入行一年的梁永钜就获得了“中国农业银行优秀青年员工”的称号，并通过努力成为了南海农行基层网点的一名个人客户经理，开始了他的财富管理生涯。

    此后，他先后任职个人信贷经理、个人零售业务管理等岗位。在个人业务线条各个岗位的“轮训”让他迅速成长，处理客户多方位的理财、服务需求时显得更加得心应手。

    今年2月，梁永钜成为该团队的一名财富顾问。

    5月，梁永钜撰写的论文《私人银行应该如何抓住新一代财富客户》，荣获中国人民银行广东地区私人银行征文大赛二等奖；6月，梁永钜获得了中国农业银行广东分行私人银行资产配置大赛优胜奖。

    对工作的精益求精，让梁永钜收获了荣誉。梁永钜7月荣获“中国农业银行广东分行优秀财富顾问”称号……本次参与“第一财经·RFP中国理财精英评选”大赛，能够把“中国百佳理财师”的荣誉收入囊中，无疑是对他长期以来的付出与努力的肯定和鼓励。

    梁永钜表示，财富管理这份工作，就是一个修炼的过程，在锻炼修行之时，耐得住寂寞，守得住初心，方能有所修为。

    “想要客户选择我，首先要让客户认可我；要让客户认可我，首先要让客户感受到我的专业与真诚。”梁永钜说。

    财富管理中心对财富顾问的专业性和客服水平要求很高，从业人员需学习大量的理财投资知识，甚至涉猎收藏文玩、法律税务融资等领域以应对客户多方面需求。

    同为财富顾问一员的叶倩姬表示，虽然有时也会疲于学习压力，但能够帮助不同需求的客户、家庭管理财富，以达到财富的保值升值，实现理财服务在客户生活中的价值，感到很幸福。

    今后，财富管理中心将通过鼓励员工自主学习、开设专门培训课程等方式，以系统方法，继续培养优秀财富顾问，提升顾问团队的综合实力。

    ■理财团队介绍

    黄杏贞

    南海农行个人金融部副总经理、分管财富管理中心

    专业证书：金融理财师AFP

    专业特长：基层经验丰富，业务知识全面，客户服务能力强。大局观念强，善于沟通，敢于创新，能挖掘员工潜力并充分发挥团队成员的特长。

    李伟桃

    南海农行财富管理中心副主任、财富顾问

    专业证书：国际金融理财师CFP、私人银行家CPB

    专业特长：善于带领团队，发挥各成员特长，为高端客户提供综合财富管理服务方案。2013年入选农行总行统一命名并颁发的300家优秀个人品牌理财工作室之一。

    叶倩姬

    南海农行财富管理中心团队负责人、财富顾问

    专业证书：国际金融理财师CFP

    专业特长：具备丰富的高端客户服务经验、自主开发并讲授理财讲座、创建并运营金融理财教育类型的微信公众号。2014年获选农行广东省分行个人品牌工作室，2015年荣获度佛山理财之星称号；荣获农行广东省分行“2014－2015年度优秀私人银行财富顾问”称号；个人运营的“壹圆资本”微信公众号荣获2017年国际金融理财标准委员会（中国）颁发的“优秀金融理财自媒体”称号。

    付国华

    南海农行财富管理中心财富顾问

    专业证书：CFP国际金融理财师

    专业特长：善于资产配置规划，基金健诊，保险规划，为高端客户提供综合财富管理服务。

    梁永钜

    南海农行财富管理中心财富顾问

    专业证书：金融理财师AFP

    专业特长：思维活跃，善于吸收创新，为高端客户提供综合财富管理服务方案。2017年10月荣获RFP——第一财经中国百佳理财师称号，福布斯理财师大赛华南50强。

    朱婉妮

    南海农行财富管理中心财富顾问

    专业证书：国际金融理财师CFP、金交所黄金交易员

    专业特长：资深银行从业经验，为高端客户提供综合财富管理服务方案，具有丰富的黄金业务投资培训经验。

    杨洁平

    南海农行财富管理中心财富顾问

    专业证书：金融理财师AFP

    专业特长：为高端客户提供综合财富管理服务方案，为农行客户开展理财知识教育讲座。2015年入选农行广东省行分行命名并颁发的个人品牌理财工作室，2016年荣获第二届佛山金融理财师评选优秀理财师称号。

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