七旬老人到江苏银行一网点要求转账8万元去“投资”，细心的银行工作人员发现里面有很多可疑之处，拒绝了这笔转账，并且发动该行全城银行网点联动，成功拦截了老人的再次转账，避免了一起高风险的事件发生。这是昨天发生在扬州的一件事，惊险中透着温情。

    老人要转8万元“投资”

    银行工作人员看出“猫腻”

    昨天中午，位于邗江路上的江苏银行邗江支行营业部内，来了一位白发苍苍的老人，陪同他的3人自称是其邻居。“帮我开一张银行本票，转账给这个人。”老人向柜台工作人员递过一张银行卡，声称要通过银行本票的方式，转8万元的资金，给一位姓张的人。

    这么大额的资金，并且从身份信息看，这又是一个已70多岁的老人，银行工作人员马上多了一个心眼，于是向老人仔细询问汇款的用途。一开始，老人声称这笔钱是用来买房的。“不对，买房的话，直接拿银行卡去刷卡不就行了吗？为什么要通过本票转账呢？”银行工作人员更加怀疑。

    在银行工作人员的再三询问下，老人终于说出了真相，原来，老人拿这笔钱，是要去“投资”，“是一种理财产品，说是市区一家做冷冻产品的公司，要扩大产能，缺钱，所以就要融资，投资三年，第一年收益不低于8%，第二年、第三年更高，我去这个公司看过了，感觉还不错，所以就想投资。”

    “不对，就算买理财产品，应该是以老人自己的名字买啊，为什么要把钱给另外一个人？并且为什么要用银行本票的方式转账，是不是因为银行本票填名字就行了，不需要收款方的身份、银行账户等信息？”银行工作人员越想越怀疑，于是就表示要跟老人的子女联系。见状，旁边的3人赶紧将老人拉走，很快离开了银行。

    银行全城网点联动

    防止老人到其他网点转账

    老人离开银行后，江苏银行邗江支行相关负责人意识到，虽然经过苦口婆心的劝说，但老人可能还未死心，很可能还会到其他网点去转账，必须阻止这一行为。

    “请兄弟行帮忙堵截一起非法集资，一位70多岁的老人要转8万元给陌生人，已经被我们拦截了，现在人走了，很可能还会去其他网点办理，还请各位同事注意，实在不行报警通知家属，尽良心责任，保护老人养老钱，谢谢！求扩散！”昨天下午2时许，江苏银行扬州分行的内部群里，便出现了这一条信息，消息一出，很多员工纷纷响应，并且积极转发。

    “因为很多诈骗案件，受骗人一开始都是根本听不进劝的，你这个网点好不容易劝走了，他马上就去另一个网点汇款。所以我们很久前就建了这种机制，一旦发现有‘可疑’的客户，我们都会第一时间在内部群里发布，各个网点联动，大家互相通气。通过这一机制，我们之前已经成功拦截了多起诈骗案件。”江苏银行扬州分行相关人士这样告诉记者。

    老人再次出现

    众人劝说，终于醒悟了

    果不其然，没过多久，老人就出现在了位于四望亭路的江苏银行唐城支行营业部里，这一次，工作人员很快就“认出”了他。

    “老人还是坚持要求开本票，转账给这个张某。我们要他提供张某的联系方式，想和张某详细了解情况看看，结果他又提供不了。”唐城支行副行长盛荣告诉记者。

    没办法，银行工作人员只好报了警，民警很快赶来参加劝阻。大家一起为老人分析了这笔“投资”的疑点：首先是老人只和张某见过一次面，并不熟悉，就转账8万元大额资金给他，这里面风险很大；其次，即使这笔钱真的用于扩大企业生产，这种行为也是属于非法集资，不但不被法律保护，而且还是要受打击的，一旦将来出现问题，很难进行维权。

    经过耐心劝阻，老人终于“醒悟”了，认识到这里面的巨大风险，放弃了“投资”的想法。“我其实对投资风险还是有一定认识的，像人家给我推荐网上的理财，还有外面那些公司，动不动一年20%收益的产品，我看都不会去看。但没想到，这种集资类的投资，也是风险很大的。算了，还是安稳一些吧。”最后，老人对记者说。

    通讯员 昌慧 记者 何世春

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